Spécialisée en gestion de patrimoine immobilier, la Banque Patrimoine et Immobilier (BPI) s’est dotée de toutes les compétences nécessaires pour guider au mieux ses clients dans leur projet d’épargne et d’investissements immobiliers, afin que ceux-ci en tirent les meilleurs résultats possibles, dans des conditions de sécurité optimales.
Faisant désormais partie du grand groupe financier Crédit Immobilier de France, la BPI bénéficie d’un réseau de 20 agences, réparties sur l’ensemble du territoire national, dans lesquelles l’ensemble des collaborateurs sont là pour répondre à toutes les interrogations des clients, afin de les orienter dans leurs différents choix.
L’enseigne propose, tout d’abord, d’accompagner les futurs acquéreurs dans la sélection de leur solution de financement, celle-ci pouvant tout aussi bien prendre la forme d’un crédit amortissable, à échéances régulières ou modulables, à taux fixe ou variable, d’un prêt relais ou encore d’un emprunt in fine, chacune de ces offres présentant plus ou moins d’avantages selon la situation particulière de chacun.
La BPI donne aussi des conseils en matière d’investissement immobilier, lorsque celui-ci a pour but d’assurer des revenus complémentaires, en mettant en évidence les différentes options qui se présentent alors au futur propriétaire, celui-ci pouvant, par exemple, dans le même temps, capitaliser sur un produit de placement, tout en bénéficiant d’un maximum d’avantages fiscaux auxquels ce genre de situations ouvrent l’accès.
Ainsi, que ce soit pour l’acquisition de son propre logement, pour la constitution d’un patrimoine immobilier, pour l’amélioration de sa gestion grâce à des placements diversifiés et performants, pour l’optimisation fiscale de celui-ci, ou pour sa transmission, la BPI propose ainsi ses services afin de remplir l’ensemble de ces différents objectifs.
Qu’il s’agisse de mieux gérer son patrimoine, par une meilleure organisation de celui-ci, pour en améliorer la fiscalité et s’assurer ainsi une retraite convenable ou bien encore préparer sa succession, les experts de l’enseigne savent étudier chaque cas pour proposer, au final, la solution idéale, tenant compte de chacune des caractéristiques spécifiques du dossier.
Nécessitant des compétences à la fois fiscale et juridique, la tâche se révèle être particulièrement difficile pour pouvoir prendre toutes les bonnes décisions, raison pour laquelle l’aide apportée par la BPI s’avère être extrêmement précieuse, les conseillers de l’enseigne se trouvant aptes à déterminer chacun des paramètres à considérer, lorsqu’il s’agit de dénicher toutes les bonnes opportunités.
La BPI propose même, par l’intermédiaire de sa plate-forme, de procéder à une pré-étude en ligne du dossier, au moyen d’un formulaire rassemblant les informations générales sur l’investisseur, à savoir son identité, son âge, le montant de ses revenus et de ses charges, celui du prêt souhaité, sa durée et la nature de son taux, ainsi que la description succincte de son projet immobilier, c’est-à-dire la nature du logement à financer, s’il s’agit d’une résidence principale, secondaire ou locative, sa situation géographique, son prix, le montant des frais, d’agence et de notaire notamment, liés à cette opération et celui de l’éventuel apport personnel. S’engageant à formuler une proposition adaptée à la demande, dans les 48 heures, l’enseigne montre bien là tout l’intérêt qu’elle porte à ses clients, d’autant plus que cette offre s’avère être totalement gratuite.
Le patrimoine concerne-t-il uniquement l’immobilier ?
Vous cherchez à placer vos économies, que ce soit pour préparer votre retraite ou pour réduire vos impôts ? Comme vous venez de le lire, BPI est spécialisée dans la gestion de patrimoine immobilier. Mais est-ce que le patrimoine se limite uniquement à l’immobilier ?
Si vous consultez cette page https://neofa.com/fr/publication/qu-est-ce-que-la-gestion-de-patrimoine, vous verrez que la notion de patrimoine est bien plus vaste que vous ne l’auriez cru. En réalité, pratiquement tout le monde possède du patrimoine, sans même le savoir, car cela ne concerne pas que le fait d’être propriétaire d’un bien. Par exemple, le fait de posséder quelques liquidités fait déjà partie de votre patrimoine. Si vous avez une voiture, c’est également le cas. Par contre, BPI ne sera en mesure de vous accompagner que sur votre projet immobilier, en vous proposant des solutions de financement.
Les choses sont donc plutôt claires. Même si l’immobilier représente environ 80 % des investissements actuels, tout le monde est quand même concerné avec le patrimoine. Il est donc fort probable que vous puissiez faire appel à un conseiller spécialisé dans la gestion de patrimoine, pour faire le point sur votre situation et envisager de faire fructifier votre patrimoine en fonction de votre profil.
Ne vous contentez pas de voir cela avec votre banquier, car la gestion de patrimoine n’est qu’une partie de ses compétences. Vous aurez bien plus de possibilités de diversifier vos investissements avec un conseiller, dont il s’agit uniquement de son métier. En effet, il n’ira pas vous proposer d’autres services annexes, comme des assurances ou des crédits. Il va vous faire des propositions d’investissements adaptées à votre situation personnelle. Rassurez-vous, pas besoin d’avoir beaucoup de liquidités. Avec 500 euros par mois à placer, vous pouvez déjà améliorer votre patrimoine.