La Banque Transatlantique, apparue en 1881 à l’initiative d’Eugène Pereire, n’est autre que la banque privée du CIC, chargé d’assurer la gestion du patrimoine des plus grandes familles françaises, en France ou à l’étranger, mais également d’étrangers résidant en France, cette clientèle étant principalement constituée de diplomates, de hauts fonctionnaires et de cadres supérieurs.
Cette enseigne a ainsi pour rôle de guider au mieux ses clients dans leurs investissements boursiers, et de les conseiller au mieux pour optimiser la fiscalité de leur patrimoine ainsi que les conditions de transmission de celui-ci. Implantée dans plusieurs grandes villes, telles que Paris, Bruxelles, Londres, Luxembourg, New York et Singapour, l’enseigne est également reconnue pour ses capacités à accompagner ses clients malgré leur grande mobilité géographique.
Parce que la gestion de fortune demande des compétences dans des domaines très variés, tant en matière fiscale que juridique, le conseil d’experts dans ces domaines s’avère être capital pour garantir la conservation et la transmission d’un patrimoine sur de nombreuses générations, dans les meilleures conditions possibles.
Ainsi, une fois que tous les objectifs des clients sont bien cernés, les propositions d’investissements les plus appropriées à la situation sont alors faites, afin que le capital confié affiche une croissance efficace sur le long terme, tout en tenant compte des paramètres prouvant la rendre tout aussi performante à court et moyen terme. Plusieurs critères entrent alors en compte, les experts de l’enseigne étant alors chargés de définir un plan considérant aussi bien les revenus perçus, les besoins du quotidien, les projets que, bien entendu, les contraintes fiscales.
La gestion de patrimoine est, quant à elle, abordée de différentes manières, selon que celui-ci est déjà constitué ou se trouve être en constitution. Ainsi, lorsque le patrimoine est bien présent, la tâche des conseillers est alors d’orienter leurs clients afin de leur assurer que la répartition de leur patrimoine et que la façon dont ils gèrent la détention de leurs biens immobiliers et de leurs valeurs mobilières sont bien adaptées à leurs objectifs patrimoniaux. Et, si ce n’est pas le cas, de leur indiquer s’il est préférable, pour eux, de détenir ces biens directement, ou bien encore par l’intermédiaire de l’assurance vie, ou d’une société civile.
Lorsque le patrimoine n’est pas encore là et se trouve être en pleine constitution, les conseillers de l’enseigne doivent alors proposer à leurs clients des solutions d’investissements les plus adaptés, ceux-ci se voyant alors dans la possibilité de répartir leur épargne dans différentes sortes de placements bancaires, pouvant prendre la forme de livrets d’épargne ou de contrats d’assurance vie, ou bien encore d’investissements boursiers ou immobiliers.
Les chefs d’entreprises peuvent également profiter de l’expertise de la Banque Transatlantique lorsque le moment est venu, pour eux, de céder ou de transmettre leur entreprise. Répondant à toutes les questions qui se posent à ce moment-là, les conseillers de l’enseigne guident alors leurs clients dans l’évaluation de la valeur de leur entreprise, dans l’optimisation fiscale de cette cession ou transmission, dans la réorganisation du patrimoine suite à cette démarche, ainsi que dans la répartition de ces capitaux entre tous les héritiers.